Consultorías especializadas para mejorar la gestión y el cumplimiento normativo de organizaciones
Nuestro equipo de expertos trabaja de manera personalizada para proporcionar soluciones adaptadas a las necesidades de cada cliente, asegurando la eficiencia en la implementación de políticas, procedimientos y normativas.
A continuación, detallamos nuestras principales áreas de consultoría:
Este servicio tiene como objetivo realizar un análisis integral del Sistema de Información utilizado por las instituciones, con el fin de determinar su nivel de adecuación y cumplimiento respecto a los estándares técnicos, normativos y funcionales establecidos por la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI).
La evaluación abarca aspectos clave como la arquitectura tecnológica, la seguridad de la información, la automatización de procesos, la calidad y trazabilidad de los datos, así como la capacidad del sistema para generar reportes confiables y oportunos. También se examina el grado de alineación del sistema con los requerimientos regulatorios y operativos del sector, y su efectividad para apoyar la toma de decisiones institucionales.
A través de este servicio, se busca asegurar que el sistema permita una gestión eficiente, segura y transparente de la información, identificando posibles brechas y formulando recomendaciones para su mejora continua, en concordancia con los lineamientos de supervisión y control definidos por CONAMI.
Este servicio tiene como finalidad desarrollar y/o actualizar los Manuales de Procedimientos de las instituciones, asegurando su alineación con el Cuerpo Normativo vigente emitido por la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI). La elaboración de estos manuales se realiza con un enfoque normativo, técnico y operativo, integrando buenas prácticas de gestión institucional y fortaleciendo los mecanismos de control interno.
Los manuales definen de manera clara y detallada las funciones, responsabilidades, flujos de trabajo, controles y documentación requerida para cada proceso clave de la organización. Su actualización periódica permite garantizar la coherencia entre la operación institucional y los cambios normativos o estructurales que puedan surgir.
Con este servicio, se busca proporcionar a las instituciones herramientas documentadas que contribuyan a la estandarización de procesos, el cumplimiento regulatorio, la eficiencia operativa y la mejora continua.
Consiste en la elaboración o actualización integral de un Manual institucional conforme a la Normativa FT/OSFL emitida por el Ministerio del Interior, así como a las buenas prácticas internacionales (GAFI, GAFILAT), con el objetivo de prevenir el uso indebido de la organización para actividades vinculadas al financiamiento del terrorismo.
Este servicio incluye la identificación y evaluación de riesgos, definición de controles internos, elaboración de procedimientos obligatorios, y establecimiento de mecanismos de capacitación, monitoreo y reporte, todo adaptado a la estructura, tamaño, operación y contexto territorial de la OSFL.
Componentes del Servicio:
Diagnóstico inicial:
- Revisión de riesgos institucionales y cumplimiento actual.
- Identificación de brechas respecto a la normativa vigente.
Diseño estructural del Manual:
- Redacción de capítulos conforme a los lineamientos del Ministerio del Interior.
- Inclusión de procedimientos obligatorios como:
- Gestión de listas de riesgo
- Evaluación de riesgos
- Debida diligencia a donantes y beneficiarios
- Control de fondos
- Registro documental
- Manejo de señales de alerta
- Reporte de operaciones sospechosas
Elaboración de anexos técnicos:
- Formularios, diagramas de flujo y matrices de riesgo institucional.
Consiste en la elaboración o actualización integral de un Manual institucional conforme a la Normativa FT/OSFL emitida por el Ministerio del Interior, así como a las buenas prácticas internacionales (GAFI, GAFILAT), con el objetivo de prevenir el uso indebido de la organización para actividades vinculadas al financiamiento del terrorismo.
Este servicio incluye la identificación y evaluación de riesgos, definición de controles internos, elaboración de procedimientos obligatorios, y establecimiento de mecanismos de capacitación, monitoreo y reporte, todo adaptado a la estructura, tamaño, operación y contexto territorial de la OSFL.
Componentes del Servicio:
Diagnóstico inicial:
- Revisión de riesgos institucionales y cumplimiento actual.
- Identificación de brechas respecto a la normativa vigente.
Diseño estructural del Manual:
- Redacción de capítulos conforme a los lineamientos del Ministerio del Interior.
- Inclusión de procedimientos obligatorios como:
- Gestión de listas de riesgo
- Evaluación de riesgos
- Debida diligencia a donantes y beneficiarios
- Control de fondos
- Registro documental
- Manejo de señales de alerta
- Reporte de operaciones sospechosas
Elaboración de anexos técnicos:
- Formularios, diagramas de flujo y matrices de riesgo institucional.
El servicio de Gestión para la Obtención de Licencia de Higiene y Seguridad en el Trabajo consiste en acompañar a la empresa o institución en todo el proceso requerido por el Ministerio del Trabajo para obtener dicha licencia, conforme a la legislación laboral vigente en Nicaragua.
Incluye el levantamiento de información técnica, elaboración de documentación obligatoria (informe de evaluación inicial de riesgos, condiciones y medio ambiente laboral, Política y Plan de Higiene y Seguridad del Trabajo (HST), Inscripción de trabajadores en el Sistema de Seguridad Social, Inventario y registro del botiquín de primeros auxilios, Actas o constancias de capacitaciones realizadas en materia de HST, Registros de exámenes médicos preempleo y periódicos, Formato de reporte de accidentes laborales al MITRAB, informe de investigación de accidentes laborales, Registro de estadísticas de accidentes laborales, Constancia de entrega de manual de productos peligrosos a los trabajadores, Acta de constitución y/o renovación de la Comisión Mixta de HST, Constancia de registro de la Comisión Mixta ante el MITRAB, Acta de sesiones mensuales de la Comisión Mixta, Plan anual de capacitación aprobado, Formato de control periódico de implementación de medidas de HST) , seguimiento de observaciones y la representación ante las autoridades competentes hasta la emisión final de la licencia.
Brindamos un servicio integral de asesoría legal, técnica y operativa para organizaciones sin fines de lucro que desean transformarse en Sociedades Anónimas (S.A.) con el objetivo final de ser inscritas como Instituciones de Microfinanzas (IMF) ante la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI), conforme a lo establecido en la Ley N.º 769 y la normativa vigente en Nicaragua.
Este proceso implica el cierre ordenado de la organización sin fines de lucro, la constitución de una nueva sociedad mercantil y el cumplimiento de todos los requisitos necesarios para su registro como IMF.
Objetivo de la consultoría:
Acompañar a la organización en todo el proceso de transición legal y regulatoria, desde la transformación de figura jurídica hasta la obtención del registro oficial como IMF ante CONAMI, garantizando el cumplimiento total del marco normativo aplicable.
Este servicio consiste en la elaboración de informes técnicos derivados de los procesos de auditoría interna y externa, con el propósito de documentar de manera clara, precisa y profesional los hallazgos, observaciones, conclusiones y recomendaciones identificadas durante las auditorías realizadas. La redacción de estos informes se realiza en cumplimiento con las Normas Internacionales para el Ejercicio Profesional de la Auditoría Interna, las Normas Internacionales de Auditoría (NIA) aplicables a auditoría externa, y los lineamientos, formatos y requisitos establecidos por la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI).
A través de este servicio, se busca proporcionar a las organizaciones informes bien estructurados que sirvan como herramientas efectivas para la toma de decisiones estratégicas, la implementación de acciones correctivas y el fortalecimiento de los sistemas de control interno, gestión de riesgos y cumplimiento normativo. Además, se asegura que los informes cumplan con criterios de objetividad, coherencia y valor agregado, promoviendo la transparencia y la mejora continua dentro de la institución auditada.
Este servicio está orientado a la elaboración y actualización de los Manuales de Procedimientos en materia de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FP), conforme a los lineamientos establecidos por la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
Los manuales desarrollados incluyen la descripción clara y detallada de los procesos, controles, responsabilidades y mecanismos de monitoreo que deben implementar las instituciones para dar cumplimiento a las obligaciones establecidas por la UAF, incluyendo el análisis de riesgos, la debida diligencia del cliente, el reporte de operaciones sospechosas y la capacitación del personal.
Con este servicio se busca fortalecer el sistema de prevención institucional, garantizar el cumplimiento normativo, y reducir los riesgos asociados a actividades ilícitas, promoviendo una cultura organizacional orientada a la transparencia y la integridad.
Este servicio consiste en la elaboración técnica y estructurada de una metodología de capacitación especializada dirigida a Organismos Sin Fines de Lucro (OSFL), orientada a fortalecer sus capacidades institucionales para cumplir con la Normativa de Prevención del Financiamiento al Terrorismo emitida por el Ministerio del Interior de Nicaragua.
El servicio incluye el diseño completo del programa formativo, integrando los contenidos legales y técnicos establecidos por la normativa nacional y los estándares internacionales del GAFI y GAFILAT, así como una estructura metodológica participativa que facilite el aprendizaje, la aplicación práctica y la rendición de cuentas.
Ofrecemos un servicio de consultoría integral para acompañar a instituciones financieras actualmente reguladas por la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras (SIBOIF), en el proceso de transición e inscripción ante la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI), conforme al marco legal vigente en Nicaragua.
Este proceso implica un cambio en la naturaleza regulatoria de la entidad, lo cual requiere una reestructuración jurídica, administrativa y operativa para cumplir con los requisitos establecidos en la Ley N.º 769 – Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas y sus normativas complementarias.
Objetivo de la consultoría:
Brindar acompañamiento especializado para asegurar una transición ordenada, legalmente válida y operativamente eficiente del estatus de entidad bancaria o financiera regulada por SIBOIF hacia una institución de microfinanzas (IMF) debidamente registrada y supervisada por CONAMI.
Componentes del servicio:
- Revisión legal de la estructura actual de la entidad y evaluación de viabilidad para la inscripción como IMF.
- Elaboración o adecuación de estatutos, razón/denominación social y objeto conforme a las exigencias de CONAMI.
- Preparación y presentación de la solicitud de inscripción en el Registro Nacional de IMF, incluyendo:
- Carta de solicitud
- Requisitos establecidos por la CONAMI
- Seguimiento hasta la obtención de la resolución de inscripción por parte de CONAMI.
Este servicio tiene como propósito desarrollar e implementar una Matriz de Riesgos Institucional robusta y funcional, alineada con los principios de la norma ISO 31000 y adaptada al contexto operativo de la entidad, con el fin de fortalecer sus capacidades de identificación, evaluación, mitigación y monitoreo de riesgos en todos sus niveles.
La consultoría inicia con un análisis integral del entorno organizacional, identificando procesos críticos, áreas vulnerables y eventos de riesgo relevantes para la entidad. Se aplican metodologías reconocidas como el Análisis Modal de Fallos y Efectos (AMFE), utilizando el Número de Prioridad de Riesgo (NPR) como criterio para priorizar y gestionar los riesgos más significativos.
Se definen escalas de medición claras y objetivas para evaluar la probabilidad, impacto y capacidad de detección, lo que permite una gestión más precisa y orientada a la toma de decisiones estratégicas. Además, se diseñan herramientas digitales personalizadas —implementadas en plataformas como Microsoft Excel y AppSheet— que automatizan el registro, análisis y monitoreo de los riesgos, mejorando la eficiencia operativa y la trazabilidad de la gestión.
Componentes del servicio:
- Diagnóstico institucional y mapeo de procesos clave.
- Identificación y categorización de riesgos operativos, estratégicos, financieros y de cumplimiento.
- Aplicación de metodologías de análisis de riesgo (AMFE).
- Diseño de escalas de evaluación para NPR (probabilidad × impacto × detección).
- Elaboración e implementación de una Matriz de Riesgos dinámica y automatizada.
- Capacitación al personal en el uso y actualización de la matriz.
- Generación de reportes para auditorías internas, externas y entes reguladores.
Ofrecemos un servicio especializado en la elaboración y adecuación de reglamentos internos y políticas institucionales exigidos por la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF), conforme a la legislación vigente en materia de microfinanzas y prevención de lavado de activos, financiamiento al terrorismo y proliferación de armas (PLA/FT/FP).
Este servicio está dirigido a instituciones de microfinanzas (IMF), ya constituidas o en proceso de inscripción, que deben cumplir con los requerimientos formales establecidos en la Ley N.º 769, la Ley N.º 977 y sus respectivas normativas reglamentarias.
Objetivo del servicio:
Garantizar que la institución cuente con un conjunto completo, coherente y actualizado de reglamentos y políticas internas, alineadas a las disposiciones de CONAMI y UAF, que permitan cumplir con sus obligaciones regulatorias, fortalecer la gestión institucional y evitar sanciones.